Wofür es gedacht ist
Für Unternehmerinnen und Unternehmer nach dem Closing. Es ist der einzige Moment im Leben eines Unternehmers / einer Unternehmerin, in dem er oder sie erheblichen Bedarf hat und niemand zuständig ist:
Das Haus, das ihn durch die Transaktion geführt hat, ist mit dem Closing bezahlt, das Mandat ist abgeschlossen. Und die Vermögensverwalter, die jetzt anrufen, wollen etwas verkaufen.
Ausdrücklich auch für Verkäufer / -innen, die den Prozess mit einem anderen Haus geführt haben.
Was Sie bekommen
Drei klare Übersichten.
Die Zuflussrechnung: was nach Steuern, Earn-out-Risiko, Garantierückstellungen und Verkäuferdarlehen tatsächlich frei verfügbar ist – in Franken und nach Jahren gestaffelt, nicht als eine Zahl.
Die Rollenkarte: welche Aufgaben, Mandate, Zugänge und Zugehörigkeiten mit dem Verkauf entfallen, und was ausdrücklich an ihre Stelle tritt.
Das Familienblatt: wer bekommt was, wann – und was damit ausdrücklich nicht verbunden ist.
Wie es abläuft
Sechs bis acht Wochen, beginnend frühestens vier Wochen nach dem Closing – vorher ist niemand ansprechbar. Einzelgespräche mit Ihnen und auf Wunsch, mit Ihrer Partnerin oder Ihrem Partner, oder ein Halbtag mit der Familie. Ein Debriefing nach sechs Wochen: was ist anders gekommen als erwartet, und was heisst das für die nächsten zwei Jahre.
Am Ende steht ausdrücklich keine Anlageempfehlung, sondern eine schriftliche Festlegung, wofür dieses Vermögen da ist, welche Belastung zulässig ist und wer bis zu welchem Betrag entscheidet.
Was es ausdrücklich nicht ist
Keine Anlageberatung, keine Vermögensverwaltung, keine Produktempfehlung, keine Vermittlung an Vermögensverwalter. Ich verdiene nichts daran, was mit dem Geld geschieht – und genau das ist der Unterschied.
Was es kostet
Fixpreis nach Komplexität, vor Beginn vereinbart.
Diese Fragen werden mir häufig gestellt
Ein Vermögensverwalter beginnt bei der Anlage. Dieses Format beginnt zwei Schritte davor: bei der Frage, was überhaupt frei verfügbar ist, und bei der, wofür es da sein soll. Beides gehört geklärt, bevor jemand anlegt – und beides kann niemand klären, der am Anlegen verdient.
Das entscheiden einzig und alleine Sie. Mit Klarheit über das, was Ihnen und Ihrer Familie langfristig wichtig ist. Alles andere, Strategie, Rahmen, Governance lässt sich organisieren. Inklusive der Unterstützung durch Ihre langjährigen Partner in Recht, Steuern und Finanzen.
Absolut. Gerne erörtern wir die anstehenden Themenfelder eines Liquiditäts-Events frühzeitig, damit Sie einen Überblick haben, woran Sie und Ihre Familie denken sollten. Und hier gibt es einige, spannende Punkte, die nicht auf den ersten Blick offensichtlich sind.
