Was ich für das Family Office als Finanzunternehmen mache
Bankenselektion und Konditionenprüfung. Investitionsstrategie und Investment-Governance. Corporate Finance Advisory für Beteiligungen und deren Finanzierung. Finanzierungsfragen im Verhältnis Schweiz/Deutschland. Risikomanagement und Entscheidungsstrukturen.
Häufigster Einstieg ist eine einzige Zahl: was die gesamte Finanzwelt der Familie kostet – in Franken pro Jahr und kumuliert über zehn Jahre, nach Empfänger gegliedert, mit Quellenangabe je Position. Die meisten Principals kennen ihre Rendite und weniger ihre Kosten. Die Empfehlungsfrage stellt sich von selbst.
Was ich für die Inhaberfamilie persönlich mache
Sparringspartner bei strategischen Weichenstellungen, bei Nachfolge- und Beteiligungsthemen, bei Verhandlungen mit Banken und bei der Frage, wie die nächste Generation eingebunden wird – punktuell für eine konkrete Frage oder als regelmässiges Gegenüber in einem festen Rhythmus.
Dazu gehört ein Format, das es sonst nicht gibt: Ich spreche auf Wunsch einzeln und vertraulich mit allen, die es angeht – Senior, Nachfolgerinnen und Nachfolger, angeheiratete Partner, Geschäftsleitung – und schreibe auf, was ich gehört habe.
Themen, Spannungslinien, gemeinsame Annahmen, unausgesprochene Fragen. Ohne eine einzige Empfehlung. In den meisten Familien ist das die erste vollständige und neutrale Bestandsaufnahme seit einer Generation.
Was bleibt, wenn nichts passiert
Jede wesentliche Entscheidung wird als übersichtlich festgehalten: Frage, geprüfte Alternativen, tragende Gründe, das stärkste Gegenargument, der Entscheid – und das Kriterium, bei dem er zu überdenken wäre. Regelmässig wird geprüft, ob eines dieser Kriterien eingetreten ist. Einmal jährlich wird daraus ein übergabefähiges Dokument.
Beim nächsten Beraterwechsel, beim nächsten Bankgespräch, beim nächsten Konflikt in der Familie liegt damit auf dem Tisch, warum etwas so entschieden wurde. Das ist die einzige Leistung, deren Wert mit der Zeit wächst.
Wie die Zusammenarbeit aussieht
Direkt mit dem Principal, der Familie, dem Verwaltungsrat oder der Geschäftsführung. Vertraulich. Punktuell für eine konkrete Frage oder in einem festen Rhythmus. In Phasen mit Fixpreis, mit der Möglichkeit zum Ausstieg nach jeder Phase, gemeinsamer Abnahme und Feedback.
Was ich nicht tue: Ich verwalte keine Vermögen, führe keine Transaktionen aus, vermittle keine Produkte und erstelle keine Bewertungsgutachten im eigenen Namen. Rechts- und Steuerfragen kann ich formulieren – beantworten tun sie nur entsprechende Fachhäuser.
Meine Herkunft für diese Leistungen
30 Jahre Corporate Banking, davon 15 Jahre in Führungsverantwortung und 7 Jahre in der Geschäftsleitung einer gesamtschweizerischen Bank mit einem Kreditportfolio von CHF 12 Mrd. und CHF 200 Mio. Geschäftsertrag. Aktionär und Managing Partner einer M&A-Boutique. Verwaltungsratspräsident eines Immobiliendienstleisters. Ausbildung zum professionellen Verwaltungsrat an der Universität St. Gallen, Strategie und Leadership am IMD Lausanne.
Herkunft aus einer Unternehmerfamilie in Bayern, seit 2013 in der Schweiz.
Unabhängigkeit & Neutralität
Ich werde ausschliesslich von meinen Mandanten honoriert — nie von einer Bank, einem Anbieter oder der Gegenseite. Wenn ich Sie begleite, gilt ein Fixpreis je Phase, unabhängig davon, wie Sie entscheiden. Keine Produkte, keine Retrozessionen, keine Anbieterbindung.
Ich nenne keine Mandate – weder laufende noch abgeschlossene, auch nicht anonymisiert.
Ein möglicher Anfang: Die eine Zahl.
Was Ihre Finanzwelt Sie kostet, in Franken. Und die gemeinsame Besprechung von Handlungsoptionen.
